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专业创造价值 ——浅谈“研究所在客户服务职能中的定位与作用”         在期货市场由量变向质变的转型过程中，期货公司的研发部门汇聚了公司的高学历人才，作为一种核心竞争力，越来越受到各个期货公司的重视。然而，研究所又是一个后台的支持部门，本身并不创造收益，而研究质量的好坏又缺乏有效的评判标准，这使得研究所在客户服务职能中定位变得模糊。笔者认为，研究所在客户服务中，应多与业务部门结合，更多的做好客户维护，扩大公司的影响力，即在业务部门冲锋陷阵之时，研究所应更多的稳固后防，让已有的阵地更加的繁荣壮大。其具体的定位与作用有以下几点：        第一． 提供信息平台，扩张公司影响力。在客户服务过程中，研究所应基于公司的客户结构，有针对性的设计服务方案，对大的重要的产业客户和投机客户，应有专人负责维护，及时发送研究所的最新报告，并定向撰写报告，告之可能影响期货品种走势的关键信息，要让客户感受到公司对其的重视。对于一般的客户或潜在客户群体，研究所应该建立一个信息平台，维护日常的信息，比如现在很多期货公司已经有自己的微博，有专人定向一对多群佳节又重阳发邮件信息等。同时，研究所也是公司宣传的一面旗帜，应该更多的走出去，在公司提供的平台下，由领佳节又重阳导牵头，与业务部门合作举办一些投资报告会，在公众场合树立公司的形象，让客户了解研究所的观点，也让研究所了解客户的真实需求，以达到共赢。         第二． 挖掘客户需求，明确研究内容。服务行业，客户始终是上帝，期货的客户群体主要分为产业客户和投机客户两大类。由此，研究所的研究内容也应该有针对性的分为两块，一块服务产业客户，了解现货企业的套保需求，掌握期货品种的交割知识，熟悉现货企业的流通与贸易，同时指导产业客户的期货交易与账务处理。另一块服务投机客户，针对期货品种的基本面强弱，以及市场的技术指标和市场心理等因素，指导客户交易方向，向客户提供交易策略，让投机客户充分的感受期货交易的乐趣，并伴随有获利的成就感。         第三． 宣扬交易理念，让客户懂得交易。如果没有一个好的交易理念和风险控制，交易者难以在残酷的期货市场上生存。没有哪个人在交易的预测方面做到完美，并且很多交易者沿着正确的方向交易，却没有赚到钱。期货交易策略一个核心理念是“止住亏损，让利润蔓延”，错误并不可怕，怕的是不敢承认错误。同时，交易策略好坏的两大决定因素便是盈亏比和正确率，由此，研究所应该在业务部门开发客户之后，更多的向客户宣扬正确的交易理念，包括技术分析，资金管理以及风险控制，促使客户合理交易。客户在期货市场上活的越久，活的越好，其对公司的贡献也将越大。         第四． 发现交易机会，增加公司附加值。在表面上看，研究所或许不能创造有形的价值，但这不能掩盖研究所在期货公司的重要性。举个简单的例子，如果一个客户，其自己交易获胜的概率为40%，而如果通过研究所的服务，其获胜的概率提高到45%，假设盈亏比为2:1的话，其客户的交易的风险敞口头寸的期望收益率将由20%提高到35%，而这就是研究所的价值所在。同时，受市场心理等因素合力驱动，期货品种的价格异常波动以及套利机会经常出现，及时发现并告之客户套利交易机会，为客户提供低风险的收益，也是研究所在客户服务中的重要作用。         第五． 研发交易策略，孕育有偿服务。量化模型与程序化交易将是体现期货公司研发实力的重要标志之一，一个好的交易策略，能让投资者的交易达到事半功倍的效果，也能为公司带来丰厚的回报。在高端客户服务方面，如果研究所能为客户提供有说服力的交易策略，这不仅仅是扩张公司的影响力，而是形成一个品牌，而品牌的价值更是无价的。         公司作为中西部最大的期货公司，并且依托方正品牌，在区域营销上，正所谓“近水楼台先得月”。在已有的地域性优势的前提下，研究所更应该与业务部门紧密联系，毕竟期货交易是一项专业性很强的交易。而研究所就是应该用专业性指导客户，用专业性来吸引和征服客户，让不同的风险偏好者承担不同的风险，让公司和客户达到共赢，也让研究所成为一个信息中心，研究中心以及一个策略服务中心，这，也是研究所的作用与职责所在。

拓展训练，事后的反馈评语。但不能不说，自己确实表现的很消极，求突破~ l  YY在本次培训总体表现与队友相比不够积极，培训师感觉他有时会处于一个人游离于团队之外的状态中。据他自己说在上一次培训时他是队长，表现的很积极，但项目大多数失败了，所以本次培训他想保持有意识的低调。但有可能是矫枉过正，在团队中和项目进行过程中，他很多时候不大能接受和他不同的意见，同时在对待项目的态度上有时比较消极，在未全力尝试去做之前会说出“这个不可能完成”之类会严重影响到团队士气的话来。培训师建议：做人低调并非心态消极，以积极地心态看问题，勇敢地尝试去做，失败也是一种收获。 项目名称 团队表现 牵手 全体队员全身心投入到该项目的活动中，在活动中有相互帮助，换位思考的意识，但是在突发情况下解决问题的能力和方法不足。需要特别表扬的是杨钰在由盲人转变为哑人的角色互换后。一直在各点跑来跑去帮助其他人；易茶林在回顾时比较积极，能准确地找出问题所在。 达芬奇密码 接到本任务后，团队成员在队长的组织下做了初步的分工，并且使用合适的方法理解积分规则，放弃了后面十个数字，专心解决1-20，并且最终取得大优势领先。肖诗泉两次观看图片，没有纠结图片所代表的是什么，而是尽可能记忆，为同伴最大程度上提供了信息，并且与杨钰、易茶林等人采用列表对位的方法，提高了团队工作效率。 电网 从一开始，队员就大喊要做计划，说明他们已经有计划的意识，但是计划本身做的虎半夜凉初透头蛇尾，无疾而终。进行到一半就开始放弃做计划，尝试过网。最终没有完成。表现出色的是杨钰，从一开始就积极想办法，并且是唯一一个关注过项目进行时间的。表现不足的是杨阳，一开始就大喊不可能过去，中途一个人跑到一边休息，被喊回来，还和队友说能过几个算几个吧。 七巧板 从一开始就确定中间第七组为领佳节又重阳导，并且第七组宣读了任务书，但接下来的项目进行过程依然混乱，团队缺乏倾听，沟通混乱，最终该项目没有完成。杨钰依然表现良好，杨阳一直坐在一旁很少参与，偶尔问几个问题，连长周明武在项目进行过程中表现积极，但领佳节又重阳导方法上有欠缺，稍显急躁。 齐心协力 从一开始大家积极练习，并且不断的寻找改进方法，有一定分工，计划过程有一定提高，但仍显生涩，中间一度把注意力放在寻找规则漏洞上。

     不曾想自己的路会走得这么曲折，今天也写写自己的经历吧。       1982年出生于湖南醴陵农村，母亲是乡村小学的一名教师，父亲是乡间的一名邮递员，家有薄田一亩七。为了养活我们兄妹和供我们上学，父母既是国企的员工也是农村的农民，含辛茹苦。我记得，为了耕田（我们家没有牛），双抢季节，父亲经常半夜两三点的时候在人家不使用牛的时候去借牛来下地耕自己家的田。我们学习也还算努力，但1997年初中毕业前，一向成绩不错的我中考前最后一次模拟考试英语竟然鬼使神差地不及格，以为自己不是读书的料了。厌恶读书了，加上父母对我没有太高的要求，只要一生稳定平安就好，于是报考了中专，当时中专还能够毕业后分配工作，而我们正好是第一届中专自费公费并轨的学生，也就是说以后不能分配工作。我们并没有意识并轨政策对以后的影响。        中专进入了当时的湖南长岭石油学校（现湖南石油化工职业技术学院），学校属于中石化长岭炼油化工总厂。我们入学时中专还是成绩比较好的学生的选择，但是后面两年形势急转直下。中专，所谓的中等专业职能技能的培养的学校，它的定位注定了培养的学生不可能掌握高深的技术。事后看来，事实上，稍微高深一点的技术性工作是很难适应的（不排除有少数刻苦钻研有所成就），他们就是产业工人，不过在那个还没有那么多大学生的时代，作为产业工人，中专生还是有一定的竞争力的，比初中毕业直接输送到工厂的学生要强一点，最少还是多一些文化知识。        中专的学生基础，技术是学不透的，因为基本的数学和物理知识根本就没有，但是学会怎么用还是问题不大的。我对这些东西提不起兴趣。我的专业的应用电子技术，学的专业的定位其实就做家电维修工，当时我们一个一个元件地组装收录机，黑白电视机，还把很多老彩电拆了又装，装了又拆。最后搞技术考试，考官进去把一个彩电某个电路破坏，把两个元件从焊脚上松掉，然后把我们放进去，要我们去找出毛病来，焊好可以正常使用了就算过关。我们当时学的都还是模拟电路，不像如今多数都是数字电路的数码产品占领市场。        我对搞这样的技术实在不感兴趣，我们的中专还是四年制的。我当时唯一有兴趣的事情只有两样，社会活动和计算机。社会活动是我生活的主旋律，学校也要一些学生配合来做学生管理工作。少不经世，其间也闹过很多笑话，荒唐事。当时学校对学生的管理可以说是半军事化的，说实话，干过很多蠢事，至今仍然对很多事心里不能释怀。至于计算机，我有点着迷，先是在学校机房做维护工作，一点小毛病就想着怎么把他整好，要知道，那个时候学校买了三十台奔腾二代的机器，那可是学校最先进的机器，其余都是386的机器，什么概念呢？386的机器只能装DOS,和最老的windows 3.2，还慢得要死。我们的硬盘小得只够装DOS,就是说所以有操作作都要命令。整个机房，大家基本上都在做三件事，学WPS97,WT(练五笔打字),玩超级码力。但我对学电脑不亦乐乎，有时间就往机房钻。基本的机器维护根本不在话下，以至现在不少同学电脑出了问题就找我帮忙。         家里以为进了这所学校以后在长炼找个工作不是问题，谁知，在亚洲金融危机期间，炼厂连年亏损，裁员潮开始，一万多人的国企，中层干部最少三份之二是我们的校友，但在我们进入这个学校时，炼厂基本上不在学校招人了。加上当时经济形势不好，很多中专生已经很难分配到很好的工作，多数是出去深圳打工闯荡。当时年少，不知生活的艰辛，加上学校对学生没有安排能力，就一再鼓吹原来的师兄师姐们深圳的打工经历（其实多数是进入流水线做一些毫无技术含量的工作，他们很多人不过是现代富士康工人的前期版本，我一个96级朋友LSC说他去找工作，面试时面试官只要他试一下一口气能做多少个俯卧撑）。还不时鼓吹哪些学生工作找得比本科生还好，多么有竞争力，其实这些好的不过是个案，鼓吹只不过是表明问题已经很严重，这也是已经极不自信的表现，事实上，中专生整体找工作的情况就不可能比本科生好，在某种程度上来说，这是在给我们洗东篱把酒黄昏后脑了。少不经世的我们，只想走出农村，向往去深圳打工的生活，对其后的艰辛毫无察觉，对这样的生活充满向往。        一直到中专三年级的四月，学校送我们到株洲电子厂实习，所谓的实习并不是搞什么技术，就是上流水线。天天焊一个线路板，一条线过来，一个人一个事，前面三个人拿着空的板子插元件，元件很多，一个人插满一个板太慢，三个人就分工，一个人专门插几个，第四个人把它焊上，第五个人剪掉电路板上焊好的元件伸出过长的脚，第六人个检查焊有没有串在一起，确定要不要反工。整个生产线就是这样，每个人重复相同的劳动，但是效率很高。一天可以做多少个板子我不记得了。看到了这个，学过经济学的人肯定就会想起斯密的分工理论，没错，这就是我们看到的分工，这就是提高效率的一种工作方式。必须承认，当时的我是非常图安逸的，我一接触这种生活，在这种工作环境下工作几天后立即在想能不能留下来。         彼时，全国各地办高职院风生水起，学校认识到不能这样下去，就去申办高职院，对于我们有什么意义呢？就是可以有机会升大专，当时湖南的石化系统只一个名额，我们和株洲化工学校在竞争。学校以为我们可以竞争到，就通知我们如果需要升学的同学，回学校准备升学考试，当时中专学生参加这个考试升大专或高职院叫对口招生。我在实习中接到这个通知，当时立即意识相对于继续读书而言，这不是我想要的生活。于是立即回到学校复习准备参加考试，7月份考试，我们五月份才开始复习，结果是注定的。学校以为它可以升高职，我们可以直升大专，而学校正好在升高职上没有竞争过株洲的化工学校，我们直升的希望也破灭了（对我来说也许是幸运，要不然可能生活又是另一番景象了）。这时我来反思自己三年的中专生活，我才意识到，去做一个打工者，做一名产业工人不是我的愿望，我对未来规划在改变，我想继续去读书。         中专还剩下一年，2000年的9月初，我一个学长在广州增城说是有一个工作一个月有一千多的薪水，问我去不去，我当时非常兴奋，立马答应（后面我有两个同学去了，回来告诉我那是搞传销的），并准备第二天就出发，但是，答应的那个晚上我很晚才睡着，我想了想，我不是要去读书吗？我怎么这么不坚定了。于是，第二天改变主意了，不去。（其实，事后看，那时我突然很坚定了，以后就是要再读书）下半年回到学校，9月-元月份在学校强训，就是装收录机，黑白电视机，修彩电。（事后看来那一年纯属浪费）2001年寒假，碰到我一个初中同学，高中毕业后（他初中毕业考了县城的重点高中），大学没在考上，在湖南大学机电学院攻读自学考试的本科，我了解了一下情况，也还不错，有湖南大学的平台，有学习的机会，还可以给学历。不错，我也就动了来长沙读自考的念头。过了年来长沙看了看学校。我回到岳阳的中专学校，打算为下半年的学习做点准备，发现根本进入不了状态，中专的四年，养成不了学习的习惯，这是非常不好的。由于进入不了状态，3月份长岭炼油厂的机电公司招人，我于是应聘了那份工作，在那里面做起了电工，但是读书的心仍未死，打算好了下半年去读书的。         六月底，学校校园网一期工程施工，为期两个月，正好暑假，完成我又可以去读书了。我以为可以学点网络技术，此时我已经毕业，抱着想学点东西的想法，我辞掉工作，想去参与这个施工正好学点东西，谁知道，学校真是不厚道，所有技术性的东西都是外包的，我们做的工作和民工无异，最开始，挖接地线的沟，要挖一个20米长，一米升，70CM宽的沟，七月最热的日子，总务那个科长还在骂我们慢，还不如请个民工来得快。哪快得起来啊，我是带着一群十六七岁的孩子在挖地线沟啊，很多还是学校领佳节又重阳导的亲戚，叫不动，做不动，我在农村长大，还干过农活，这些孩子，拿个锄头挖不到十下，手上老大的水泡。挖完地线沟就是布线，我们整个一个暑假和农民工无异，干的活没有任何技术含量。我在家里干活也没有这么失落过，主要是抱着学技术心态参与这个工作，结果却在做农民工。          九月到了，我离开岳阳，选择了在湖南师大理学院这个地方，依托师大的平台学习，同时参加自学考试获取学历。         大学毕竟是大学，师大虽然只是一所211学校，但是学校的师资还是比一所高职要强很多，在这也给了我们一个不错的环境和一群朋友。在自考班的学习环境里，分化是比较厉害的，许多高中考不上大学在这里读，也有很多像我们这样中专毕业还想继续读书的学生在这里奋斗。但是人的基础各不相同，努力读书的人也就那么几个。我们的专业是计算机信息管理，我记得我在教室捧着一本C语言书看时竞然有同学问我C语语是哪个国家的语言。学生努力程度也分化很大，多数同学是不读书的，我天天在看书人有人说我是书呆子，套用现在网络话语来说很多人是在这打酱油的，基本不读书，而我们几个中专毕业的同学感觉到了迫切改变自己的需要，我们天天起早贪贪黑。中午不回去休息，就在师大附中旁边的巷子里吃个盒饭（当时三块一个，我们还包餐两块五一个），晚上也一样，直到晚上十点才回去，第二年，租住在河边上，我们每个人一台破自行车，大家就在湘江边上的大道上赛车。我记得我的那个车破得不行，老凤凰的26式自行车，一路嘎嘎地响，但是还就我的最快。那段时光，忙碌，充实，快乐。给我们上专业和数学特理课的是师大的一些资深的教师，我还经常跑到师大学统招生那里去“偷”听一些专业课。给我们上一些政治课之类是师大的一些在读研究生，有一些非常不错的，年轻，有思想，算是我的思想上启蒙老师吧。他们也打开了我对未来规划之窗。         应该说，在师大的生活是我的一重要的转折，在这里，我开始重新规划自己的未来之路，我打算前往自己感兴趣的方向，从事学术研究，学了四年的计算机，我虽然专业学得不错，但是，我看清了这个专业，一来我有兴趣 ，但我只愿拿这个玩票，不愿把这个当作我的职业。二来一辈子搞这个技术太恐怖，软件行业技术更新的速度太快，自己已有的基础可能形成一种思维定势，阻碍新的技术的学习。更重要的是我发现我更感兴趣是金融，神奇的是，我当时并不知道理工科的背景对学习金融的作用，后来发现，有理工科的背景，学金融的优势是非常明显的。我们在师大不能借书，我申请了省图书馆的借书证，四年师大的生活，我花了很多时间去泡馆，借书，看书。        05年从师大毕业，我想去攻读研究生了，可是发现，自考的难度离考研究生实在相差太远了，数学和英语，都差得太远，考金融还要实现比较大的跨度，又开始后悔没有早下手，无奈之下，我在师大的成教部找了一兼职，我的专业还不错，应付成教的教学有余，所以，我开始了一边兼职，一边考研的生活。其时，人搬到湖南大学北校住着，准备考湖南大学金融学院的研究生。        05年的夏天，特别热。我记得持续半个月最高温度41度，我在湖南大学的梯形教室苦战。后来找到了一凉快地——图书馆，但是每天要很早去抢座位，我记得当时我和我的几个考研同伴，每天六点到图书馆，晚上10点离开，持续了半年以上。无论冬天有多冷我们都坚持。无奈第一次以289分告败。         第二年再考，这时基础好一些了，还比较顺利，上线、入学，可惜没有拿到公费。 在湖大的两年，我比较幸运的是找到了一个对学生非常负责的老师，从入学开始开拓我们的视野，对学生严格要求，我们看中文的文献是要被骂的，读英文文献讲不通是要被拍桌子的。在湖大的几年，收获很多，导师告诉我该如何去做学术研究，一个学者应该是一个什么样子。我感恩也无以为报。        但是，湖南大学的金融学是一个应用为导向的，虽然在国内的排名还可以，但是，现在我的教育需求变了，我想要更高的平台的去寻找自己的学术目标和方向。于是选择考博，考一个有更好的学术平台的院校去接受严格的训练，彻底改变自己的的状态。我选择了WISE，不幸第一年折戟。我在一个期货公司工作了一年，其实工作了没有多少时间看书的，但是前面两年的研究生学习中打下的基础还可以，第二次复习时间很少，但读研时做的一些学术成果已经发表获奖，这也算是一点优势吧，我还是比较幸运，通过了考试。         七月一日，我收到了WISE的录取知书，我要开始下一步的新生活，我憧憬未来也倍感压力。去WISE读个博士是要脱好多层皮的，我有准备。         … Continue reading →

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